無(wú)言的結局 星鉆拍賣(mài)暫停運營(yíng) 20萬(wàn)投資者或損失過(guò)百億

又一大型資金盤(pán)平臺出事。

2月28日晚間，星鉆拍賣(mài)科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)星鉆拍賣(mài))官方公告，宣布平臺暫停運營(yíng)。多位星鉆拍賣(mài)的投資者向證券時(shí)報記者證實(shí)，該平臺自1月5日起就已無(wú)法正常提現，這距離該平臺在中國運營(yíng)不到兩年。據投資者測算，該平臺投資者或達20萬(wàn)人，涉及資金數以百億計。

“我是最慘的，不僅自己投了4萬(wàn)美金，還借了賬號給我的上家，平臺顯示，我有200多個(gè)下線(xiàn)，在平臺上交易了近300萬(wàn)美金。”上海的投資者李女士告訴證券時(shí)報記者。

“神奇”的拍賣(mài)平臺

“你不要管，反正對你只有好處沒(méi)有壞處的。她當時(shí)這樣跟我說(shuō)。”李女士回憶，2019年初，她的一位前同事胡姐找她喝茶聊天，要走了她的身份證號，說(shuō)要幫她注冊一個(gè)平臺。李女士表示，以前她們共事時(shí)，覺(jué)得胡姐是一個(gè)非常踏實(shí)穩重的人，多年的交情讓她沒(méi)有戒備，爽快地交出了證件號。

胡姐給李女士注冊的平臺，即是星鉆拍賣(mài)。

從星鉆拍賣(mài)官網(wǎng)、經(jīng)紀人宣講等資料綜合得知，星鉆拍賣(mài)成立于2000年，注冊地阿聯(lián)酋，總部設在南非開(kāi)普敦，成立近20年來(lái)一直是與鉆石打交道。2018年5月1日，星鉆拍賣(mài)正式進(jìn)入亞太市場(chǎng)，目前是“全球領(lǐng)先的鉆石拍賣(mài)服務(wù)商、全球發(fā)展最快的鉆石商務(wù)網(wǎng)站之一”。

星鉆拍賣(mài)自稱(chēng)為亞洲首家“共享拍賣(mài)”平臺。在平臺上，大家共同出資買(mǎi)一款鉆石，然后公司拍賣(mài)出去，利潤和公司按比例分配。每個(gè)月初、月中拍賣(mài)2次鉆石產(chǎn)品，拍賣(mài)后可以提現，也可以選擇繼續投資下一期產(chǎn)品拍賣(mài)，這個(gè)叫復拍。對于復拍，平臺會(huì )給予投資者豐厚的獎勵。

“就這么簡(jiǎn)單，月收益約5%～8%，共享模式，無(wú)風(fēng)險，100%盈利，因為平臺迄今還沒(méi)有流拍的經(jīng)歷。而且這個(gè)游戲可以一直玩下去，因為鉆石的價(jià)格一直在漲。”有經(jīng)紀人這樣告訴投資者。

星鉆拍賣(mài)官網(wǎng)內容顯示，其“拍賣(mài)”的產(chǎn)品不僅包括鉆石，還有賽馬、房產(chǎn)、基金、黃金期權合約、游艇、名車(chē)、名表等等。

誘人的分成制度

“要想賺大錢(qián)，還是要做市場(chǎng)，獲得經(jīng)紀人獎勵。”有經(jīng)紀人這樣暗示投資者。所謂做市場(chǎng)，即是拉人頭。

胡姐之所以要用李女士的證件號注冊平臺，是基于星鉆拍賣(mài)的拉人分成制度。星鉆拍賣(mài)的經(jīng)紀人獎勵政策可分為7個(gè)等級。初級經(jīng)紀人，本人2000美元;3個(gè)直接客戶(hù)凈入金5000美元。最高的經(jīng)紀人大使等級，總市場(chǎng)凈入金達2500萬(wàn)美元;至少3組市場(chǎng)，每組凈入金不低于300萬(wàn)美元;手下有2組三星經(jīng)紀人。

隨著(zhù)每個(gè)層級的上升，可以拿到下線(xiàn)的提成也就越高。

“她拿我的身份證號注冊平臺大概過(guò)了一個(gè)月后，告訴我，我的戶(hù)頭下面已經(jīng)有100多個(gè)下線(xiàn)了，要我趕快入金，要不這些下線(xiàn)就都浪費了。”李女士回憶，胡姐當時(shí)準備沖一星經(jīng)紀人。按照平臺規則，1星需要3條線(xiàn)，且每條線(xiàn)在平臺上的投資金額不得低于50萬(wàn)美元。“她要三條線(xiàn)平均，如果兩條線(xiàn)金額多，另外一條線(xiàn)低于規定金額，她也上不了星，所以放了一條線(xiàn)在我名下，包括她老公、父親名下也放了一些人。”

胡姐催促李女士趕快入金，稱(chēng)目前她名下有這么多下線(xiàn)，即便什么都不干，每個(gè)月至少也有600美元到賬。李女士對此不了解，一直很猶豫，最后胡姐要了一張李女士的閑置銀行卡，說(shuō)是必須要用注冊者本人的銀行卡，才能提取下線(xiàn)的分成。

此后胡姐又多次勸說(shuō)，李女士最終沒(méi)有經(jīng)受住誘惑，到去年底為止，陸陸續續投了4萬(wàn)美元到星鉆拍賣(mài)平臺上。“我已經(jīng)幫你做好一條線(xiàn)了，你應該盡快把另外兩條線(xiàn)做起來(lái)，成為星級經(jīng)紀人。”胡姐這樣勸說(shuō)李女士，但李女士還是沒(méi)有做市場(chǎng)。“現在我的戶(hù)頭里有210個(gè)下線(xiàn)，我一個(gè)都不認識，都是她放在我戶(hù)頭的。”

胡姐市場(chǎng)做得特別順利，截至去年底已成為二星經(jīng)紀人，手下有1000多個(gè)下線(xiàn)，買(mǎi)了房，也買(mǎi)了豪車(chē)，朋友圈常曬奢侈品。

龐大的團隊規模

2019年12月，浙江的張先生給了一位女同事3萬(wàn)美元，讓其幫他在星鉆拍賣(mài)開(kāi)戶(hù)投資。“我們關(guān)系特別好，我覺(jué)得她不可能騙我。她是很精明的人，而且已經(jīng)做了半年多，所以我相信她，好像是幫我買(mǎi)了俄羅斯的土地項目吧。”張先生說(shuō)。

張先生的這位女同事，發(fā)展了10多個(gè)下線(xiàn)，其中大部分是他們的同事。“我同事，是通過(guò)她上海的閨蜜接觸到星鉆拍賣(mài)，她閨蜜發(fā)展了1700多人，閨蜜底下五個(gè)大經(jīng)紀人，2個(gè)兩星的跟3個(gè)一星的，并且，她閨蜜還不是高層，閨蜜的上線(xiàn)還有上線(xiàn)，不敢想像這個(gè)團隊有多龐大。”

李女士表示，她的上線(xiàn)是胡姐，胡姐上線(xiàn)是“錢(qián)小妹”，錢(qián)小妹已經(jīng)是經(jīng)紀人大使，錢(qián)小妹的上線(xiàn)則是一個(gè)叫“寶媽”的人。“胡姐是二星經(jīng)紀人，光我在她的這個(gè)下線(xiàn)群就有1500人左右，不知還有沒(méi)有其他群。而寶媽手下，像胡姐這樣的星級經(jīng)紀人，早在2019年12月初就已經(jīng)達到100個(gè)，當時(shí)寶媽發(fā)了朋友圈炫耀的。”

像病毒一樣，星鉆平臺在親戚、朋友、熟人之間相互影響，產(chǎn)生裂變。

有投資者表示，她通過(guò)高層側面打聽(tīng)到，星鉆拍賣(mài)是新加坡一個(gè)姓林的人操盤(pán)，發(fā)展了四個(gè)團隊，分別是：中和(王林霄)、匯鷹(朱美霖)、新匯鷹(李梓恒)、君睿(張富軍)，再加上后來(lái)的寶媽團隊。

多位投資者告訴證券時(shí)報記者，他們從寶媽朋友圈透露的護照信息，以及她在星鉆拍賣(mài)的后臺記錄，可以掌握其真實(shí)身份和所在地域。投資者提供的截圖顯示，寶媽2018年8月加入星鉆，星鉆大使級別，投資總額84.62萬(wàn)美元，下線(xiàn)投資金額2.67億美元，下線(xiàn)總數11726個(gè)。據稱(chēng)，該截圖時(shí)間是在2019年11月左右，還沒(méi)有到她的最高時(shí)期。寶媽在當年年底曾發(fā)朋友圈，團隊人數超過(guò)了4萬(wàn)人。但據說(shuō)寶媽團隊在五大團隊中還不是最龐大的。

記者所在一個(gè)80多人的維權群中，有48人接龍填報投資額。粗略統計，金額已達1300萬(wàn)元左右。有投資者測算，星鉆平臺涉及金額或以百億計。

高超的鎖盤(pán)技巧

從2019年9月、10月開(kāi)始，星鉆拍賣(mài)上的收益率變高了，投資期限也變長(cháng)，之前是收益率6%～10%一期產(chǎn)品，下半年多了很多12%以上的多期產(chǎn)品。

一位投資者表示：“以前都是鉆石、手表，就是15天一個(gè)周期，但進(jìn)入9月開(kāi)始，多了8期，也就是四個(gè)月的房產(chǎn)產(chǎn)品，收益率每期15%左右，8期就是120%，然后我們和公司是對半分收益，每期15%，到我們手上就是每期7.5%，一個(gè)月下來(lái)15%的收益，誘惑還是很大的。”

很多投資者選擇了高收益、時(shí)間長(cháng)的產(chǎn)品。

2019年12月，平臺還調整了提現政策。“比如說(shuō)，5號提現匯率6.65，9號就6.75了，15號就6.85了，同樣，3000美元×6.65=19950元人民幣，3000美元×6.85=20550元人民幣。這樣，如果不是急用錢(qián)，就會(huì )選擇不提現，放在平臺上，多賺一點(diǎn)匯率。”另一位投資者表示，“我就是上了這個(gè)當，導致還有10多萬(wàn)元沒(méi)有提出來(lái)。”

根據記者所查閱當時(shí)的人民幣官方匯率，平臺報價(jià)明顯低于官方數據。

星鉆拍賣(mài)還提供了很有誘惑的旅游機會(huì )，如果要參加國外旅游，賬戶(hù)里面就要固定保持一定數量的美元。

在平臺多重手段控制之下，很多資金在這個(gè)時(shí)間段被鎖在了平臺。

巧妙的甩鍋手段

1月5日，突然有很多群里的人發(fā)現，提現都沒(méi)到賬。此前都是5天之內到賬。

這時(shí)，經(jīng)紀人表示，這是由于年底提款通道擁堵，到賬慢，要拖好久。到了1月中旬，確實(shí)有零星一部分客戶(hù)到賬，但總結到賬客戶(hù)的特點(diǎn)發(fā)現，幾乎都是新會(huì )員，金額很小，老會(huì )員一個(gè)沒(méi)到賬，大額提款也都沒(méi)到賬。

接下來(lái)，星鉆拍賣(mài)又告訴投資者，因為遇到疫情，公司沒(méi)有辦法上班，要到2月3日才到賬;2月3日沒(méi)到賬，這回給的解釋是合作的第三方支付公司被政府監管，資金被凍結，得2月25日到賬;但是2月25日還是沒(méi)有到賬，直到2月28日出現暫停營(yíng)業(yè)的公告。

這個(gè)公告中，星鉆拍賣(mài)稱(chēng)，從2020年正月的第一周開(kāi)始，著(zhù)手將國外所有的資金轉到中國的信托賬戶(hù)。由于資金龐大，需要通過(guò)第三方支付公司分批轉移，但現在第三方支付公司聲稱(chēng)遇到了問(wèn)題，因此星鉆的現金流遇到了問(wèn)題，決定暫停平臺動(dòng)作。但公告中并未透露是哪家第三方支付公司。

“他們這樣是甩鍋，把所有責任推給第三方支付。”一位投資者氣憤地說(shuō)，“哪有什么第三方支付平臺，我們之前入金出金都是走的私人賬戶(hù)，根本沒(méi)有第三方。”

“我們的資金進(jìn)的不是第三方嗎?不是星鉆直接收的，我都是打給某某某個(gè)人賬戶(hù)，我以為這樣就是第三方支付呢!”在維權群里，證券時(shí)報記者看到一位投資者提問(wèn)。

第三方支付是指具備一定實(shí)力和信譽(yù)保障的獨立機構，通過(guò)與銀聯(lián)或網(wǎng)聯(lián)對接而促成交易雙方進(jìn)行交易的網(wǎng)絡(luò )支付模式。第三方支付機構需持牌經(jīng)營(yíng)，由央行監管。從央行官網(wǎng)公開(kāi)目錄可知，至今已獲許可的支付機構有288家。如果是持牌經(jīng)營(yíng)的第三方支付平臺，支付出現問(wèn)題，平臺可以直接向監管機構舉報。

有業(yè)內人士表示，星鉆拍賣(mài)這種通過(guò)大量私人賬戶(hù)走款的方式，很可能是涉嫌洗錢(qián)的非法第四方支付平臺。犯罪團伙通過(guò)網(wǎng)絡(luò )買(mǎi)賣(mài)銀行卡、身份證、手機卡、U盾等“四件套”，再高價(jià)出售給境內外不法分子，通過(guò)與非法博彩網(wǎng)站或詐騙組織對接，利用“四件套”注冊網(wǎng)絡(luò )虛擬支付賬號，在資金幾經(jīng)流轉后實(shí)現洗錢(qián)目的，不法分子再從中抽取傭金。

詭異的管理層

在相關(guān)工商注冊資料中，查不到星鉆拍賣(mài)的任何注冊資料。星鉆拍賣(mài)官網(wǎng)顯示，其首席執行官名叫愛(ài)德華·諾曼(Edward Norman)。在星鉆拍賣(mài)多次線(xiàn)上、線(xiàn)下活動(dòng)中，愛(ài)德華·諾曼均作為公司主要負責人出席， 2月28日暫停運營(yíng)公告發(fā)布之后，愛(ài)德華·諾曼還發(fā)了一個(gè)數分鐘的視頻，在各個(gè)群中流傳，用以安撫廣大投資者。

據官網(wǎng)介紹，愛(ài)德華·諾曼于2012年10月加入星鉆拍賣(mài)， 加入之前，是在Zipcar做首席營(yíng)銷(xiāo)官，并帶領(lǐng)公司2011年IPO。

眾所周知，IPO的信息披露十分詳細，證券時(shí)報記者在美國證交所的網(wǎng)站查詢(xún)到了Zipcar在2011年的招股文件。文件顯示，Zipcar的首席營(yíng)銷(xiāo)官(CMO)叫Robert J. Weisberg，并非Edward Norman。

不過(guò)，巧合的是，這家公司的首席財務(wù)官(CFO)叫Edward G. Goldfinger，首席運營(yíng)官(COO)叫Mark D. Norman。兩個(gè)名字各取一半，正好是Edward Norman。

有投資者向記者表示，愛(ài)德華·諾曼每次錄視頻時(shí)，都是在酒店里，全部窗簾拉上。“感覺(jué)是請了個(gè)演員，來(lái)扮演的這個(gè)角色。”

除愛(ài)德華·諾曼外，星鉆拍賣(mài)的另一位高管是聯(lián)合創(chuàng )始人、首席運營(yíng)官史丹利·何，由他直接對接五大團隊負責人。

根據投資者提示，記者搜索了一個(gè)名叫“黃金皇朝”的項目，其宣稱(chēng)黃金皇朝金元幣是全球唯一一個(gè)與黃金實(shí)體掛鉤的虛擬貨幣，可在各電商平臺上使用。經(jīng)過(guò)多番對比發(fā)現，黃金皇朝資源國際亞洲區總裁何天賜，與目前星鉆拍賣(mài)首席運營(yíng)官史丹利·何，疑為同一人。

在搜索引擎上，可查到大量購買(mǎi)黃金皇朝金元幣受騙的帖子，集中在2016～2017年。

今年1月星鉆拍賣(mài)在泰國舉行的峰會(huì )上，史丹利·何發(fā)表了激情澎湃的演講，描述了2020年星鉆拍賣(mài)的種種美好前景，臺下不時(shí)爆發(fā)出熱烈的叫好之聲。

投資者謝先生以12萬(wàn)美元的投資額，換取了參加泰國峰會(huì )的機會(huì )。峰會(huì )一共5天，去了600多人。“整個(gè)峰會(huì )讓人很亢奮，很激動(dòng)，峰會(huì )后我又追加了投資。感覺(jué)挺好的，我們大家都覺(jué)得挺好，偶爾也有過(guò)懷疑，覺(jué)得利潤太高了，不正常。但又想，這是做拍賣(mài)的，多高端啊，咱以前也沒(méi)接觸過(guò)，以為拍賣(mài)界就是這么賺錢(qián)。”

如今，累計在星鉆拍賣(mài)投資了100萬(wàn)元的謝先生，再回想起泰國的高端酒會(huì )、沙龍、演出，恍如隔世。“史丹利·何有句話(huà)倒是沒(méi)說(shuō)錯，他說(shuō)，‘2020年，是星鉆開(kāi)始跑的一年，是大發(fā)展的一年’。”謝先生解嘲道，“這不，一開(kāi)年就跑了，真的跑了。”

無(wú)言的結局

事到如今，各個(gè)投資者紛紛找上線(xiàn)，報警;偶爾有高級別的經(jīng)紀人出來(lái)發(fā)一段語(yǔ)音，安撫大家，勸大家不要報警，耐心等待第三方支付平臺款項到賬;維權群里上演無(wú)間道，維穩的和報警的互相廝殺……

李女士已經(jīng)和胡姐決裂，胡姐在她提供的銀行卡上取走了13萬(wàn)下線(xiàn)的提成。李女士已經(jīng)報警。她在想，如果平臺上的4萬(wàn)美元提取不了，這13萬(wàn)元是不是可以彌補她的損失?

張先生的同事勸說(shuō)他不要報警，說(shuō)會(huì )對他負責的。“可是，她拿什么負責呢?她自己的錢(qián)全投進(jìn)去了，還拉了十幾個(gè)下線(xiàn)。她負得起這個(gè)責任嗎?”

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